本網(wǎng)訊(記者 史洪芳)金融行業(yè)“資金鏈”治理是打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的重要一環(huán)。9月11日，記者從省政府新聞辦舉行的新聞發(fā)布會(huì)上獲悉，安徽全力做好電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理工作，持續(xù)深化賬戶精準(zhǔn)治理、全面壓實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任、有效夯實(shí)“資金鏈”治理反制手段、不斷創(chuàng)新反詐宣教形式，今年以來，組織全省銀行機(jī)構(gòu)對(duì)4.5億存量賬戶進(jìn)行滾動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查，倒查涉案賬戶1.7萬(wàn)戶，延伸排查涉案相關(guān)賬戶12萬(wàn)戶，推動(dòng)金融行業(yè)涉詐“資金鏈”治理向縱深推進(jìn)。

中國(guó)人民銀行安徽省分行副行長(zhǎng) 趙永紅

安徽省印發(fā)《2024年安徽省電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理“四個(gè)精準(zhǔn)”專項(xiàng)行動(dòng)方案》，按照“精準(zhǔn)研判、精細(xì)操作、精確打擊”的總要求，開展存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)精準(zhǔn)治理、新開賬戶風(fēng)險(xiǎn)精準(zhǔn)防控、風(fēng)控合規(guī)精準(zhǔn)提升、反詐宣傳精準(zhǔn)觸達(dá)四大精準(zhǔn)治理專項(xiàng)行動(dòng)，推動(dòng)轄區(qū)內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控和優(yōu)化服務(wù)提質(zhì)增效。截至7月底，處置存量異常賬戶731.1萬(wàn)戶，對(duì)423.5萬(wàn)戶新開賬戶加強(qiáng)核驗(yàn)。

為壓實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任，安徽省指導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)建立健全賬戶分類分級(jí)管理體系，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)程度匹配相應(yīng)賬戶功能并進(jìn)行合理動(dòng)態(tài)調(diào)整。督促銀行機(jī)構(gòu)積極建設(shè)、完善本行反詐白名單機(jī)制，提升模型精準(zhǔn)度，減少誤傷誤控概率，截至7月底，全省100余家銀行已完成白名單機(jī)制建設(shè)。組織銀行優(yōu)化賬戶業(yè)務(wù)流程，暢通咨詢申訴渠道，保障社會(huì)公眾正常支付服務(wù)需求。

同時(shí)，指導(dǎo)銀行運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，加快風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警攔截技術(shù)研發(fā)，不斷提升風(fēng)控措施精準(zhǔn)性、有效性。今年以來，全省銀行機(jī)構(gòu)新建風(fēng)險(xiǎn)模塊413個(gè)，同時(shí)，配合省公安廳建立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙潛在受害人銀行結(jié)算賬戶保護(hù)性止付機(jī)制，指導(dǎo)銀行對(duì)4.1萬(wàn)名潛在受害人采取保護(hù)性措施，緊急止付32.8萬(wàn)個(gè)銀行賬戶，保護(hù)金額1.21億元。

在創(chuàng)新反詐宣教形式方面，依托全省金融行業(yè)123個(gè)“皖融e棧·反電詐宣傳教育基地”開展常態(tài)宣傳，打造金融反詐的教育點(diǎn)、金融知識(shí)的宣傳站、老年人跨越“數(shù)字鴻溝”的智慧橋以及戶外勞動(dòng)者的便民區(qū)。借助支付宣傳形象IP“小皖”開展“小皖市集”“小皖鄉(xiāng)村行”等特色反詐宣傳活動(dòng)，提升社會(huì)公眾對(duì)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的知曉度、關(guān)注度和參與度。今年以來，開展各類宣傳活動(dòng)1.2萬(wàn)余次，公眾依法合規(guī)用卡、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)得到顯著提升。